Jorge Holgado, abogado, dialogó con el equipo de Pasa de Todo, que se emite por LU19, y explicó qué puede ocurrir cuando una persona presta o permite utilizar su cuenta o billetera virtual y termina involucrada, sin saberlo, en una maniobra delictiva.

El uso de cuentas bancarias y billeteras virtuales como intermediarias para mover dinero obtenido mediante estafas es una problemática que genera consecuencias legales para los titulares de esas cuentas. En muchos casos, las personas pueden ser utilizadas como “cuentas mula”, es decir, como instrumentos para recibir y transferir fondos provenientes de operaciones ilícitas.

Durante la entrevista, Holgado explicó cuáles son las situaciones que pueden atravesar quienes descubren que su cuenta fue utilizada para una maniobra de este tipo y la importancia de contar con asesoramiento legal ante una notificación judicial.

El caso testigo

Para explicar cómo puede desarrollarse una situación de estas características, se planteó el caso de un adolescente que utilizaba una billetera virtual para recibir dinero de su familia destinado a gastos escolares.

Según el relato, un joven del barrio le habría ofrecido $20.000 en efectivo a cambio de utilizar su cuenta durante un fin de semana, bajo el argumento de que necesitaba “pasar una plata de un videojuego”.

El adolescente habría aceptado la propuesta y, semanas después, la familia recibió una notificación judicial. De acuerdo con el caso planteado, la cuenta habría sido utilizada para triangular fondos vinculados con una presunta estafa realizada a través de redes sociales, relacionada con un supuesto alquiler de vacaciones.

Al tratarse de un menor de edad, el caso también plantea interrogantes respecto de las posibles responsabilidades civiles de sus padres o representantes legales y de las herramientas disponibles para acreditar que el titular de la cuenta fue engañado y utilizado por terceros.

¿Qué significa ser una “cuenta mula”?

El término se utiliza para describir cuentas que son utilizadas para recibir, transferir o mover dinero de origen ilícito, muchas veces a cambio de una suma de dinero o mediante engaños.

El riesgo para el titular de la cuenta radica en que, aunque no haya participado directamente de la estafa, sus movimientos financieros pueden quedar vinculados a una investigación. Por eso, ante una situación de este tipo, resulta fundamental conservar comprobantes, conversaciones, transferencias y cualquier otra evidencia que permita reconstruir cómo se utilizó la cuenta.

El caso también pone en discusión los riesgos que existen detrás de propuestas que prometen dinero fácil a cambio de prestar una cuenta bancaria o billetera virtual, especialmente cuando quienes reciben la oferta son adolescentes.

📻 Jorge Holgado, abogado, habló con Pasa de Todo por LU19 y explicó qué hacer ante una situación de estas características y cuáles pueden ser sus consecuencias legales.